Политика AML / KYC
Платформа e-currency.exchange придерживается строгих стандартов в области противодействия отмыванию денежных средств (AML — Anti-Money Laundering) и процедур идентификации клиентов (KYC — Know Your Customer).
Наша цель — защита пользователей, партнёров и самой платформы от вовлечения в сомнительные или незаконные финансовые операции.
1. Основные принципы AML / KYC
e-currency.exchange выстраивает систему финансового контроля на основе международных норм и требований регуляторов.
Мы строго следуем следующим принципам:
— соответствие требованиям международных и национальных стандартов AML / CFT;
— обязательная проверка клиентов при возникновении подозрений в рисковой активности;
— анализ происхождения активов и источников поступления средств;
— мониторинг транзакционной активности;
— исключение участия в санкционных, нелегальных или анонимных схемах;
— взаимодействие с компетентными органами при наличии законных оснований.
2. Процедура верификации пользователей
Верификация личности пользователя (KYC) проводится в случаях, когда возникает необходимость подтвердить легальность операций или источник происхождения средств.
e-currency.exchange может запросить следующие данные:
— удостоверение личности (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
— селфи с документом и листом бумаги с текущей датой и подписью;
— краткое описание предполагаемой финансовой деятельности;
— сведения о бенефициарах (для юридических лиц).
— При необходимости проводится видеоподтверждение личности или запрашиваются дополнительные документы.
3. Дополнительная проверка при приостановке операций
Если операция временно приостановлена в рамках внутреннего контроля, клиенту может быть предложено предоставить:
— фото удостоверения личности;
— селфи с этим документом и датированной запиской;
ответы на уточняющие вопросы: — С какой платформы поступили средства? — За какие услуги или товары был получен перевод? — Точная сумма, дата и время операции? — Кто отправитель (при наличии переписки — приложить доказательства)? — Ссылки на блокчейн-транзакции (если применимо)? Платформа e-currency.exchange оставляет за собой право запросить дополнительные документы или пояснения. Каждый случай рассматривается индивидуально с учётом всех обстоятельств. 4. Мониторинг и анализ транзакций Все операции, проходящие через e-currency.exchange, автоматически проходят многоуровневую AML-проверку. Мы применяем как автоматические, так и ручные методы анализа, включая: — проверку источника происхождения активов; — сравнение действий с заявленной финансовой моделью клиента; — выявление аномальных или подозрительных операций; — использование профессиональных аналитических инструментов (Crystal Blockchain, AMLBot и др.); — ведение внутреннего журнала подозрительных транзакций. Клиенты обязаны при необходимости подтвердить легальность происхождения активов. Допустимыми источниками считаются доходы, полученные от: — трудовой или предпринимательской деятельности; — коммерческой и торговой деятельности; — инвестиций и официальных финансовых инструментов; — законных контрактов или соглашений. 5. Рекомендации по проверке криптоактивов Пользователям рекомендуется самостоятельно проверять криптоактивы до начала обмена, чтобы избежать взаимодействия с рисковыми или заблокированными активами. Для этого можно использовать аналитические инструменты: 📌 Crystal Blockchain, Coinpath, Scorechain, AMLBot и др. 6. Перечень запрещённых и подозрительных источников Платформа e-currency.exchange не обслуживает операции, связанные с сервисами, которые находятся под санкциями, участвуют в отмывании средств, финансировании терроризма или имеют неблагонадёжный статус. Категории запрещённых источников: — даркнет-площадки и теневые рынки; — криптомиксеры и анонимайзеры транзакций; — обменники и кошельки без процедур KYC; — проекты, признанные высокорисковыми; — сервисы, попавшие под международные санкции (OFAC, FATF, ЕС, ООН и др.); — финансовые пирамиды и нелегальные инвестиционные платформы. Текущий перечень запрещённых сервисов (обновляется регулярно): 🟥 Bitpapa 🟥 NetEx24 🟥 Bitzlato 🟥 Garantex 🟥 MEGA DARKNET MARKET 🟥 Wasabi Wallet 🟥 Tornado Cash 🟥 Hydra 🟥 WEX 🟥 BTC-e 🟥 ChipMixer 🟥 Stake 🟥 Rapira 🟥 Capitalist 🟥 1xBit 🟥 Roobet 🟥 Anonexch 🟥 Cryptomus 🟥 Lazarus Group 🟥 Sinbad Mixer 🟥 Blender.io 🟥 UniJoin 🟥 Exchmoney 🟥 BestChange (в части неблагонадёжных обменников) 🟥 и другие ресурсы, включённые в санкционные и риск-листы. ⚠️ Важно: Операции с указанными источниками могут быть приостановлены для проверки. При подтверждении незаконного происхождения средств — средства возвращаются только на исходный адрес отправителя. Платформа e-currency.exchange оставляет за собой право дополнять данный перечень без уведомления пользователей. 7. Условия возврата средств — В случае признания транзакции неприемлемой возврат возможен только на исходные реквизиты. — Срок рассмотрения запроса — до 7 рабочих дней с момента принятия решения. — Возврат осуществляется только после завершения всех проверок и согласования с партнёрскими структурами. 8. Ответственность за нарушение политики Платформа e-currency.exchange имеет право: — отклонить проведение операции без объяснения причин; — временно ограничить доступ к аккаунту; — запросить дополнительные документы и пояснения; — заблокировать активы до подтверждения их легальности; — передать данные компетентным органам при наличии законных оснований. 9. Запрещённые действия на платформе На e-currency.exchange строго запрещены: — операции с преступным происхождением средств; — финансирование терроризма; — участие в теневых и серых финансовых схемах; — уклонение от уплаты налогов; — использование поддельных данных или документов; — попытки обхода процедур AML / KYC. Нарушение этих правил может привести к блокировке аккаунта и передаче данных в правоохранительные органы. 10. Заключительные положения Политика AML / KYC платформы e-currency.exchange направлена на: — обеспечение безопасности клиентов и партнёров; — прозрачность всех финансовых процессов; — соблюдение международных стандартов финансового мониторинга; — укрепление доверия к платформе на международном уровне. e-currency.exchange — это не просто обмен цифровых активов. Это надёжная, прозрачная и законная экосистема, где каждый пользователь может быть уверен в легитимности своих операций и защите своих данных.
ответы на уточняющие вопросы: — С какой платформы поступили средства? — За какие услуги или товары был получен перевод? — Точная сумма, дата и время операции? — Кто отправитель (при наличии переписки — приложить доказательства)? — Ссылки на блокчейн-транзакции (если применимо)? Платформа e-currency.exchange оставляет за собой право запросить дополнительные документы или пояснения. Каждый случай рассматривается индивидуально с учётом всех обстоятельств. 4. Мониторинг и анализ транзакций Все операции, проходящие через e-currency.exchange, автоматически проходят многоуровневую AML-проверку. Мы применяем как автоматические, так и ручные методы анализа, включая: — проверку источника происхождения активов; — сравнение действий с заявленной финансовой моделью клиента; — выявление аномальных или подозрительных операций; — использование профессиональных аналитических инструментов (Crystal Blockchain, AMLBot и др.); — ведение внутреннего журнала подозрительных транзакций. Клиенты обязаны при необходимости подтвердить легальность происхождения активов. Допустимыми источниками считаются доходы, полученные от: — трудовой или предпринимательской деятельности; — коммерческой и торговой деятельности; — инвестиций и официальных финансовых инструментов; — законных контрактов или соглашений. 5. Рекомендации по проверке криптоактивов Пользователям рекомендуется самостоятельно проверять криптоактивы до начала обмена, чтобы избежать взаимодействия с рисковыми или заблокированными активами. Для этого можно использовать аналитические инструменты: 📌 Crystal Blockchain, Coinpath, Scorechain, AMLBot и др. 6. Перечень запрещённых и подозрительных источников Платформа e-currency.exchange не обслуживает операции, связанные с сервисами, которые находятся под санкциями, участвуют в отмывании средств, финансировании терроризма или имеют неблагонадёжный статус. Категории запрещённых источников: — даркнет-площадки и теневые рынки; — криптомиксеры и анонимайзеры транзакций; — обменники и кошельки без процедур KYC; — проекты, признанные высокорисковыми; — сервисы, попавшие под международные санкции (OFAC, FATF, ЕС, ООН и др.); — финансовые пирамиды и нелегальные инвестиционные платформы. Текущий перечень запрещённых сервисов (обновляется регулярно): 🟥 Bitpapa 🟥 NetEx24 🟥 Bitzlato 🟥 Garantex 🟥 MEGA DARKNET MARKET 🟥 Wasabi Wallet 🟥 Tornado Cash 🟥 Hydra 🟥 WEX 🟥 BTC-e 🟥 ChipMixer 🟥 Stake 🟥 Rapira 🟥 Capitalist 🟥 1xBit 🟥 Roobet 🟥 Anonexch 🟥 Cryptomus 🟥 Lazarus Group 🟥 Sinbad Mixer 🟥 Blender.io 🟥 UniJoin 🟥 Exchmoney 🟥 BestChange (в части неблагонадёжных обменников) 🟥 и другие ресурсы, включённые в санкционные и риск-листы. ⚠️ Важно: Операции с указанными источниками могут быть приостановлены для проверки. При подтверждении незаконного происхождения средств — средства возвращаются только на исходный адрес отправителя. Платформа e-currency.exchange оставляет за собой право дополнять данный перечень без уведомления пользователей. 7. Условия возврата средств — В случае признания транзакции неприемлемой возврат возможен только на исходные реквизиты. — Срок рассмотрения запроса — до 7 рабочих дней с момента принятия решения. — Возврат осуществляется только после завершения всех проверок и согласования с партнёрскими структурами. 8. Ответственность за нарушение политики Платформа e-currency.exchange имеет право: — отклонить проведение операции без объяснения причин; — временно ограничить доступ к аккаунту; — запросить дополнительные документы и пояснения; — заблокировать активы до подтверждения их легальности; — передать данные компетентным органам при наличии законных оснований. 9. Запрещённые действия на платформе На e-currency.exchange строго запрещены: — операции с преступным происхождением средств; — финансирование терроризма; — участие в теневых и серых финансовых схемах; — уклонение от уплаты налогов; — использование поддельных данных или документов; — попытки обхода процедур AML / KYC. Нарушение этих правил может привести к блокировке аккаунта и передаче данных в правоохранительные органы. 10. Заключительные положения Политика AML / KYC платформы e-currency.exchange направлена на: — обеспечение безопасности клиентов и партнёров; — прозрачность всех финансовых процессов; — соблюдение международных стандартов финансового мониторинга; — укрепление доверия к платформе на международном уровне. e-currency.exchange — это не просто обмен цифровых активов. Это надёжная, прозрачная и законная экосистема, где каждый пользователь может быть уверен в легитимности своих операций и защите своих данных.