Політика AML / KYC платформи
Платформа e-currency.exchange дотримується суворих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та процедур ідентифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer).
Наша мета — захист користувачів, партнерів та самої платформи від залучення до сумнівних або незаконних фінансових операцій.
1. Основні принципи AML / KYC
e-currency.exchange вибудовує систему фінансового контролю відповідно до міжнародних норм і вимог регуляторів.
Ми суворо дотримуємось таких принципів:
— відповідність міжнародним і національним стандартам AML / CFT;
— обов’язкова перевірка клієнтів у разі підозрілої або ризикової активності;
— аналіз походження активів та джерел надходження коштів;
— моніторинг транзакційної активності;
— виключення участі в санкційних, нелегальних або анонімних схемах;
— взаємодія з компетентними органами на законних підставах.
2. Процедура верифікації користувачів
Верифікація особи користувача (KYC) проводиться у випадках, коли необхідно підтвердити легальність операцій або джерело походження коштів.
e-currency.exchange може запитати:
— документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка або водійське посвідчення);
— селфі з документом і аркушем паперу із поточною датою та підписом;
— короткий опис передбаченої фінансової діяльності;
— дані про бенефіціарів (для юридичних осіб).
За необхідності проводиться відеопідтвердження особи або запитуються додаткові документи.
3. Додаткова перевірка при призупиненні операцій
Якщо операція тимчасово призупинена в рамках внутрішнього контролю, клієнта можуть попросити надати:
— фото документа, що посвідчує особу;
— селфі з цим документом і запискою з датою;
Відповіді на уточнюючі питання:
— З якої платформи надійшли кошти?
— За які послуги або товари отримано переказ?
— Точна сума, дата і час операції?
— Хто відправник (якщо є листування — додати підтвердження)?
— Посилання на блокчейн-транзакції (якщо застосовується)?
Платформа залишає за собою право запитувати додаткові документи або пояснення.
Кожен випадок розглядається індивідуально з урахуванням усіх обставин.
4. Моніторинг і аналіз транзакцій
Усі операції, що проходять через e-currency.exchange, проходять багаторівневу AML-перевірку.
Ми застосовуємо як автоматичні, так і ручні методи аналізу, зокрема:
— перевірку походження активів;
— порівняння дій із задекларованою фінансовою моделлю клієнта;
— виявлення аномальних або підозрілих операцій;
— використання професійних аналітичних інструментів (Crystal Blockchain, AMLBot тощо);
— ведення внутрішнього журналу підозрілих транзакцій.
Користувачі зобов’язані за потреби підтвердити легальність походження активів.
Допустимими джерелами є доходи, отримані від:
— трудової або підприємницької діяльності;
— комерційної чи торговельної діяльності;
— інвестицій та офіційних фінансових інструментів;
— законних контрактів або угод.
5. Рекомендації щодо перевірки криптоактивів
Користувачам рекомендується самостійно перевіряти криптоактиви перед обміном, щоб уникнути взаємодії з ризиковими або заблокованими активами.
Рекомендовані інструменти:
📌 Crystal Blockchain, Coinpath, Scorechain, AMLBot тощо.
6. Перелік заборонених і підозрілих джерел
Платформа e-currency.exchange не обслуговує операції, пов’язані з сервісами, що перебувають під санкціями, беруть участь у відмиванні коштів, фінансуванні тероризму або мають ненадійний статус.
Категорії заборонених джерел:
— даркнет-майданчики та тіньові ринки;
— криптоміксери та анонімайзери транзакцій;
— обмінники й гаманці без процедур KYC;
— високоризикові проєкти;
— сервіси, що перебувають під міжнародними санкціями (OFAC, FATF, ЄС, ООН тощо);
— фінансові піраміди та нелегальні інвестиційні платформи.
Поточний перелік заборонених сервісів (оновлюється регулярно):
🟥 Bitpapa
🟥 NetEx24
🟥 Bitzlato
🟥 Garantex
🟥 MEGA DARKNET MARKET
🟥 Wasabi Wallet
🟥 Tornado Cash
🟥 Hydra
🟥 WEX
🟥 BTC-e
🟥 ChipMixer
🟥 Stake
🟥 Rapira
🟥 Capitalist
🟥 1xBit
🟥 Roobet
🟥 Anonexch
🟥 Cryptomus
🟥 Lazarus Group
🟥 Sinbad Mixer
🟥 Blender.io
🟥 UniJoin
🟥 Exchmoney
🟥 BestChange (щодо ненадійних обмінників)
🟥 та інші ресурси, включені до санкційних або ризикових списків.
⚠️ Важливо:
Операції з такими джерелами можуть бути призупинені для перевірки.
У разі підтвердження незаконного походження коштів вони повертаються лише на вихідну адресу відправника.
Платформа залишає за собою право оновлювати цей перелік без повідомлення користувачів.
7. Умови повернення коштів
— Якщо транзакція визнана неприйнятною, повернення можливе лише на вихідні реквізити.
— Строк розгляду запиту — до 7 робочих днів з моменту прийняття рішення.
— Повернення здійснюється лише після завершення всіх перевірок та погодження з партнерськими структурами.
8. Відповідальність за порушення політики
Платформа e-currency.exchange має право:
— відхилити проведення операції без пояснення причин;
— тимчасово обмежити доступ до акаунта;
— запросити додаткові документи та пояснення;
— заблокувати активи до підтвердження їх легальності;
— передати дані компетентним органам за наявності законних підстав.
9. Заборонені дії на платформі
На e-currency.exchange суворо заборонено:
— операції з коштами злочинного походження;
— фінансування тероризму;
— участь у тіньових чи сірих фінансових схемах;
— ухилення від сплати податків;
— використання підроблених даних або документів;
— спроби обійти процедури AML / KYC.
Порушення цих правил може призвести до блокування акаунта та передачі даних до правоохоронних органів.
10. Заключні положення
Політика AML / KYC платформи e-currency.exchange спрямована на:
— забезпечення безпеки клієнтів і партнерів;
— прозорість усіх фінансових процесів;
— дотримання міжнародних стандартів фінансового моніторингу;
— зміцнення довіри до платформи на міжнародному рівні.
e-currency.exchange — це не просто обмін цифрових активів.
Це надійна, прозора й законна екосистема, де кожен користувач може бути впевнений у легітимності своїх операцій та захисті своїх даних.